PERTAMA

Bahwa Terdakwa SUSYAWATI PANGUMPIA pada rentang waktu Bulan September 2023 sampai dengan Bulan Februari 2024 atau setidak – tidaknya pada waktu tertentu dalam tahun 2023 sampai dengan 2024, bertempat di kampung Kinali kec. Siau barat utara, Kabupaten Kepl Sitaro atau setidak-tidaknya pada suatu tempat tertentu yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Tahuna yang berwenang memeriksa dan mengadili perkara ini, telah melakukan Perbuatan Jika antara beberapa perbuatan, meskipun masing – masing merupakan kejahatan atau pelanggaran, ada hubungannya sedemikian rupa sehingga harus dipandang sebagai satu perbuatan berlanjut dengan maksud hendak menguntungkan diri sendiri atau orang lain dengan melawan hak baik dengan memakai nama palsu atau keadaan palsu, baik dengan akal dan tipu muslihat, maupun karangan perkataan perkataan bohong, membujuk orang supaya memberikan suatu barang, membuat utang atau menghapus piutang. Perbuatan tersebut dilakukan dengan cara sebagai berikut: ---------------------

• Bahwa pada tanggal yang sudah diingat lagi pada bulan September 2023. Terdakwa mendatangi rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu yang beralamat di di Kampung Kinali Lindongan II Kec. Siau Barat Utara, Kab. Kepl. Sitaro dengan maksud mengajak Saksi Kiem Susan Lawendatu untuk ikut dalam bisnis simpan pinjam uang dengan keuntungan bunga 10 persen, namun Saksi Kiem Susan Lawendatu menolak karena Saksi Kiem Susan Lawendatu belum yakin dengan ajakan tersebut.
• Bahwa beberapa hari kemudian, Terdakwa datang kembali lagi ke rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu sebanyak 2 (dua) kali untuk kembali meyakinkan Saksi Kiem Susan Lawendatu untuk mengikuti aktivitas bisnis tersebut dengan memperlihatkan bukti aktivitas bisnis tersebut dengan melibatkan beberapa oknum yang diduga polisi sehingga pada tanggal 13 September 2023 Saksi Kiem Susan Lawendatu akhirnya ikut dengan bisnis yang disampaikan Terdakwa, lalu Saksi Kiem Susan Lawendatu memberikan uang secara tunai di Rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu sebesar Rp. 50.000.000 (lima puluh juta rupiah) dengan janji bunga 10 persen perbulan.
• Bahwa pada tanggal 20 September 2023 Terdakwa kembali mendatangi Saksi Kiem Susan Lawendatu untuk meminta tambahan dana bisnis simpan pinjam uang sehingga Saksi Kiem Susan Lawendatu memberikan uang sebesar Rp.20.000.000 (dua Puluh Juta rupiah) yang diserahkan secara tunai di Rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu kepada Terdakwa.
• Bahwa agar saksi Susan Lawendatu tetap ikut dalam bisnis simpan pinjam yang jalankan oleh Terdakwa, maka pada tanggal 27 September 2023 Terdakwa mentransfer uang kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu ke Rekening Bank SULUT GO No Rek 01302030028972 sebesar Rp. 4.200.000,- (empat juta dua ratus ribu rupiah) dengan menggunakan Rekening BRI No Rek 739101012098536 an. Susyawati Pangumpia dengan maksud Terdakwa sebagai keuntungan bunga dari pemberian sebesar Rp.50.000.000 (lima puluh juta rupiah) pada tanggal 13 September 2023 dan pada tanggal 03 oktober 2023 Terdakwa mentransfer kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu sebesar Rp. 21.200.000,- (dua puluh satu juta dua ratus ribu rupiah) sebagai pengembalian pokok dan pembayaran bunga atas pemberian uang sebesar Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) tanggal 20 September 2023 dari Saksi Kiem Susan Lawendatu. perbuatan tersebut terjadi secara terus menerus dalam bulan September 2023 sampai dengan bulan Februari 2024.
• Bahwa pada tanggal 10 Oktober 2024 di kelurahan paniki ke. Siau barat kab. Kepl sitaro Terdakwa juga menawarkan Bisnis pasar untuk pembiayaan modal jualan di pasar dengan keuntungan bunga 10 persen. Terhadap bisnis tersebut Saksi Kiem Susan Lawendatu memberikan uangnya sebesar Rp.40.000.000 (empat puluh juta rupiah) yang diberikan kepada Terdakwa melalui Saksi George Zakawerus secara Tunai, kemudian di transfer oleh Saksi George Zakawerus Ke Rekening BRI No 739101012098536 an. Terdakwa melalui brilink.
• Bahwa pada tanggal 13 Oktober 2024  Terdakwa  menawarkan Bisnis pembiayaan lelang di bank BRI unit ondong dengan keuntungan bervariasi mulai dri 10 persen /bulan, 10 pers /2 minggu, 10 pers /per minggu, 10 pers per / 3 hari dan 10 pers per/ 1 hari, Saksi Kiem Susan Lawendatu yang telah percaya kepada Terdakwa kemudian memberikan Uang sebesar Rp.50.000.000 (lima puluh juta rupiah) yang diserahkan secara tunai di rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu melalui Saksi George Zakawerus.
• Bahwa pada tanggal 08 November 2024 Terdakwa mengembalikan uang kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu yang seolah-olah keuntungan bunga atas bisnis pembiayaan lelang BRI dengan transfer sebesar Rp. 54.000.000,- (lima puluh empat juta rupiah) dari penyerahan uang sebesar Rp.50.000.000 (lima puluh juta rupiah) tanggal 13 oktober 2023 dari Saksi Kiem Susan Lawendatu.
• Bahwa pada bulan Januari 2024 Terdakwa Menawarkan kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu Bisnis pembiayaan proyek yang diperolehnya dari Gubernur Sulawesi Utara dengan keuntungan bunga 10 persen dan Untuk meyakinkannya, Terdakwa  menelepon seseorang yang seolah-olah adalah gubernur provinsi sulawesi utara. Lalu pada tanggal 19 Januari 2024 Saksi Kiem Susan Lawendatu menyerahkan uang secara tunai di rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu sebesar Rp.750.000.000 (tujuh ratus lima puluh juta rupiah) dan Terdakwa kembali meminta tambahan uang pembiayaan proyek yang diterima dari gubernur provinsi sulawesi utara dalam bulan Januari 2024 sampai dengan bulan Februari 2024.
• Bahwa Terdakwa tidak pernah menjalankan bisnis simpan pinjam dengan bunga 10 persen perbulan, bisnis pembiayaan modal jualan di pasar dengan keuntungan bunga 10 persen, bisnis pembiayaan lelang di BRI dengan keuntungan bervariasi mulai dri 10 persen /bulan, 10 pers /2 minggu, 10 pers /per minggu, 10 pers per / 3 hari dan 10 pers per/ 1 hari dan bisnis pembiayaan proyek Gubernur Sulawesi Utara dengan keuntungan bunga 10 persen, karena uang yang diterima Terdakwa dari Saksi Kiem Susan Lawendatu Terdakwa gunakan untuk keperluan pribadi dan sebagaian dari Terdakwa terima, Terdakwa kembalikan beberapa hari kemudian seolah-olah sebagai keuntungan bunga atas uang yang diberikan Saksi Kiem Susan Lawendatu sehingga Saksi Kiem Susan Lawendatu semakin percaya atas bisnis yang dijalankan terdakwa lalu secara terus menerus memberikan uang kepada Terdakwa sebagai modal bisnis sejak 13 September 2023 sampai dengan 16 Februari 2024 dengan jumlah pemberian uang Saksi Kiem Susan Lawendatu kepada Terdakwa sebesar Rp. 4.205.200.000 (empat milyar dua ratus lima juta dua ratus ribu rupiah) dengan rincian sebagai berikut :

• Bahwa jumlah pengembalian Terdakwa kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu yang dipergunakan seolah-olah sebagai keutungan bunga dari bisnis yang dijalankan Terdakwa dilakukan sejak tanggal 27 september 2023 s/d 16 Februari 2024 dengan jumlah sebesar Rp. 2.715.400.000 (dua milyard tujuh ratus lima belas juta empat ratus ribu rupiah) dengan rincian sebagai berikut :

• Bahwa dalam pemberian maupun pengembalian uang, Saksi Kiem Susan Lawendatu menggunakan Rekening BRI No 345101031458533, Rekening Bank SULUT No  01302030028972, Rekening Bank BNI No 0222803110 yang masing-masing rekening atas nama Kiem Susan Lawendatu dan Terdakwa menggunakan Rekening BRI No 739101012098536, Rekening Bank BNI No 1812377897 yang masing-masing rekening atas nama Terdakwa serta Kwitansi Penyerahan Uang.
• Bahwa saksi yang curiga karena sejak tanggal 17 Februari 2024 Terdakwa tidak lagi memberikan keuntungan bunga atas uang yang telah diberikan Saksi Kiem Susan Lawendatu sebagai modal bisnis, kemudian menghubungi terdakwa namun terdakwa tidak dapat dihubungi, merasa tertipu lalu Saksi Kiem Susan Lawendatu melaporkan Terdakwa ke pihak kepolisian.
• Bahwa atas perbuatan Terdakwa, Saksi Kiem Susan Lawendatumengalami kerugian kurang lebih sebesar Rp. 1.489.800.000 (satu milyar empat ratus delapan puluh sembilan juta  delapan ratus ribu rupiah) atas bisnis simpan pinjam uang yang tidak memiliki izin dan tidak Berbadan Hukum,  bisnis pembiayaan modal jualan di pasar, bisnis pembiayaan proyek yang mana Terdakwa bukan seorang yang bekerja sebagai kontraktor yang mendapatkan proyek dari Gubernur Sulawesi Utara serta bisnis pembiayaan lelang di Bank BRI yang tidak ada perjanjian kerja sama secara resmi dengan pihak BRI unit Ondong.

----- Perbuatan terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam pasal 378 KUHP Jo Pasal 64 ayat (1) KUHP  -----------------------------------------------------------------------------------------------------   

ATAU

KEDUA:

Bahwa Terdakwa SUSYAWATI PANGUMPIA pada tanggal 13 September 2023 sampai dengan tanggal 16 Februari 2024 atau setidak – tidaknya pada waktu tertentu antara tahun 2023 sampai dengan 2024, bertempat dirumah milik Saksi Korban  di kampung Kinali Lindongan II kec. Siau barat utara, Kabupaten Kepl Sitaro atau setidak-tidaknya pada suatu tempat tertentu yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Tahuna yang berwenang memeriksa dan mengadili perkara ini, telah melakukan Perbuatan Jika antara beberapa perbuatan, meskipun masing – masing merupakan kejahatan atau pelanggaran, ada hubungannya sedemikian rupa sehingga harus dipandang sebagai satu perbuatan berlanjut Dengan sengaja dan melawan hukum memiliki barang sesuatu yang seluruhnya atau sebagian adalah kepunyaan orang lain, tetapi yang ada dalam kekuasaannya bukan karena kejahatan Perbuatan tersebut dilakukan dengan cara sebagai berikut: ----------------

• Bahwa pada tanggal yang sudah diingat lagi pada bulan September 2023. Terdakwa mendatangi rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu yang beralamat di di Kampung Kinali Lindongan II Kec. Siau Barat Utara, Kab. Kepl. Sitaro dengan maksud mengajak Saksi Kiem Susan Lawendatu untuk ikut dalam bisnis simpan pinjam uang dengan keuntungan bunga 10 persen, namun Saksi Kiem Susan Lawendatu menolak karena Saksi Kiem Susan Lawendatu belum yakin dengan ajakan tersebut.
• Bahwa beberapa hari kemudian, Terdakwa datang kembali lagi ke rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu sebanyak 2 (dua) kali untuk kembali meyakinkan Saksi Kiem Susan Lawendatu untuk mengikuti aktivitas bisnis tersebut dengan memperlihatkan bukti aktivitas bisnis tersebut dengan melibatkan beberapa oknum yang diduga polisi sehingga pada tanggal 13 September 2023 Saksi Kiem Susan Lawendatu akhirnya ikut dengan bisnis yang disampaikan Terdakwa, lalu Saksi Kiem Susan Lawendatu memberikan uang secara tunai di Rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu sebesar Rp. 50.000.000 (lima puluh juta rupiah) dengan janji bunga 10 persen perbulan.
• Bahwa pada tanggal 20 September 2023 Terdakwa kembali mendatangi Saksi Kiem Susan Lawendatu untuk meminta tambahan dana bisnis simpan pinjam uang sehingga Saksi Kiem Susan Lawendatu memberikan uang sebesar Rp.20.000.000 (dua Puluh Juta rupiah) yang diserahkan secara tunai di Rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu kepada Terdakwa.
• Bahwa agar saksi Susan Lawendatu tetap percaya dalam bisnis simpan pinjam yang jalankan oleh Terdakwa, maka pada tanggal 27 September 2023 Terdakwa mentransfer uang kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu ke Rekening Bank SULUT GO No Rek 01302030028972 sebesar Rp. 4.200.000,- (empat juta dua ratus ribu rupiah) dengan menggunakan Rekening BRI No Rek 739101012098536 an. Susyawati Pangumpia dengan maksud Terdakwa sebagai keuntungan bunga dari pemberian sebesar Rp.50.000.000 (lima puluh juta rupiah) pada tanggal 13 September 2023 dan pada tanggal 03 oktober 2023 Terdakwa mentransfer kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu sebesar Rp. 21.200.000,- (dua puluh satu juta dua ratus ribu rupiah) sebagai pengembalian pokok dan pembayaran bunga atas pemberian uang sebesar Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) tanggal 20 September 2023 dari Saksi Kiem Susan Lawendatu. perbuatan tersebut terjadi secara terus menerus dalam bulan September 2023 sampai dengan bulan Februari 2024.
• Bahwa pada tanggal 10 Oktober 2024 di kelurahan paniki ke. Siau barat kab. Kepl sitaro Terdakwa juga menawarkan Bisnis pasar untuk pembiayaan modal jualan di pasar dengan keuntungan bunga 10 persen. Terhadap bisnis tersebut Saksi Kiem Susan Lawendatu memberikan uangnya sebesar Rp.40.000.000 (empat puluh juta rupiah) yang diberikan kepada Terdakwa melalui Saksi George Zakawerus secara Tunai, kemudian di transfer oleh Saksi George Zakawerus Ke Rekening BRI No 739101012098536 an. Terdakwa melalui brilink.
• Bahwa pada tanggal 13 Oktober 2024  Terdakwa  menawarkan Bisnis pembiayaan lelang di bank BRI unit ondong dengan keuntungan bervariasi mulai dri 10 persen /bulan, 10 pers /2 minggu, 10 pers /per minggu, 10 pers per / 3 hari dan 10 pers per/ 1 hari, Saksi Kiem Susan Lawendatu yang telah percaya kepada Terdakwa kemudian memberikan Uang sebesar Rp.50.000.000 (lima puluh juta rupiah) yang diserahkan secara tunai di rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu melalui Saksi George Zakawerus.
• Bahwa pada tanggal 08 November 2024 Terdakwa mengembalikan uang kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu sebagai keuntungan bunga atas bisnis pembiayaan lelang BRI dengan transfer sebesar Rp. 54.000.000,- (lima puluh empat juta rupiah) dari penyerahan uang sebesar Rp.50.000.000 (lima puluh juta rupiah) tanggal 13 oktober 2023 dari Saksi Kiem Susan Lawendatu.
• Bahwa pada bulan Januari 2024 Terdakwa Menawarkan kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu Bisnis pembiayaan proyek yang diperolehnya dari Gubernur Sulawesi Utara dengan keuntungan bunga 10 persen. Lalu pada tanggal 19 Januari 2024 Saksi Kiem Susan Lawendatu menyerahkan uang secara tunai di rumah Saksi Kiem Susan Lawendatu sebesar Rp.750.000.000 (tujuh ratus lima puluh juta rupiah) dan Terdakwa kembali meminta tambahan uang pembiayaan proyek yang diterima dari gubernur provinsi sulawesi utara dalam bulan Januari 2024 sampai dengan bulan Februari 2024.
• Bahwa Terdakwa tidak pernah menjalankan bisnis simpan pinjam dengan bunga 10 persen perbulan, bisnis pembiayaan modal jualan di pasar dengan keuntungan bunga 10 persen, bisnis pembiayaan lelang di BRI dengan keuntungan bervariasi mulai dri 10 persen /bulan, 10 pers /2 minggu, 10 pers /per minggu, 10 pers per / 3 hari dan 10 pers per/ 1 hari dan bisnis pembiayaan proyek Gubernur Sulawesi Utara dengan keuntungan bunga 10 persen, karena uang yang diterima 07 Terdakwa dari Saksi Kiem Susan Lawendatu Terdakwa gunakan untuk keperluan pribadi dan sebagaian dari Terdakwa terima, Terdakwa kembalikan beberapa hari kemudian sebagai keuntungan bunga atas uang yang diberikan Saksi Kiem Susan Lawendatu sehingga Saksi Kiem Susan Lawendatu semakin percaya atas bisnis yang dijalankan terdakwa lalu secara terus menerus memberikan uang kepada Terdakwa sebagai modal bisnis sejak 13 September 2023 sampai dengan 16 Februari 2024 dengan jumlah pemberian uang Saksi Kiem Susan Lawendatu kepada Terdakwa sebesar Rp. 4.205.200.000 (empat milyar dua ratus lima juta dua ratus ribu rupiah) dengan rincian sebagai berikut :

• Bahwa jumlah pengembalian Terdakwa kepada Saksi Kiem Susan Lawendatu yang dipergunakan sebagai keutungan bunga dari bisnis yang dijalankan Terdakwa dilakukan sejak tanggal 27 september 2023 s/d 16 Februari 2024 dengan jumlah sebesar Rp. 2.715.400.000 (dua milyard tujuh ratus lima belas juta empat ratus ribu rupiah) dengan rincian sebagai berikut :

• Bahwa dalam pemberian maupun pengembalian uang, Saksi Kiem Susan Lawendatu menggunakan Rekening BRI No 345101031458533, Rekening Bank SULUT No  01302030028972, Rekening Bank BNI No 0222803110 yang masing-masing rekening atas nama Kiem Susan Lawendatu dan Terdakwa menggunakan Rekening BRI No 739101012098536, Rekening Bank BNI No 1812377897 yang masing-masing rekening atas nama Terdakwa serta Kwitansi Penyerahan Uang.
• Bahwa saksi yang curiga karena sejak tanggal 17 Februari 2024 Terdakwa tidak lagi memberikan keuntungan bunga atas uang yang telah diberikan Saksi Kiem Susan Lawendatu sebagai modal bisnis, kemudian menghubungi terdakwa namun terdakwa tidak dapat dihubungi, lalu Saksi Kiem Susan Lawendatu melaporkan Terdakwa ke pihak kepolisian.
• Bahwa atas perbuatan Terdakwa, Saksi Kiem Susan Lawendatu mengalami kerugian kurang lebih sebesar Rp. 1.489.800.000 (satu milyar empat ratus delapan puluh sembilan juta  delapan ratus ribu rupiah) yang diperhitungkan dari penyerahan uang oleh Saksi Kiem Susan Lawendatu kepada Terdakwa karena telah percaya atas ajakan Terdakwa dalam bisnis simpan pinjam uang, pembiayaan modal jualan di pasar, pembiayaan proyek dari Gubernur Sulawesi Utara serta Bisnis pembiayaan lelang di BRI.

----Perbuatan terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 372 KUHP jo Pasal 64  ayat (1) KUHP  --------------------------------------------------------------------------------------------------------